Все акций

Обзор

JPMorgan Chase & Co. («JPMorgan Chase» или «Фирма», NYSE: JPM), финансовая холдинговая компания, зарегистрированная в соответствии с законом штата Делавэр в 1968 году, является ведущей мировой компанией по оказанию финансовых услуг и одним из крупнейших банковских учреждений в Соединенных Штатах. Америки («США»), с операциями по всему миру; По состоянию на 31 декабря 2018 года активы JPMorgan Chase составляли 2,6 трлн долларов США, а акционерный капитал - 256,5 млрд долларов США. Фирма является лидером в области инвестиционно-банковских услуг, финансовых услуг для потребителей и малых предприятий, коммерческого банковского обслуживания, обработки финансовых транзакций и управления активами. Под брендами J.P. Morgan и Chase фирма обслуживает миллионы клиентов в США и во всем мире самых известных корпоративных, институциональных и государственных клиентов.

Основными дочерними банками JPMorgan Chase являются JPMorgan Chase Bank, Национальная ассоциация («JPMorgan Chase Bank, NA»), национальная банковская ассоциация с филиалами в США в 27 штатах и ​​округе Колумбия по состоянию на 31 декабря 2018 года и Chase Bank USA, National Ассоциация («Chase Bank USA, NA»), национальная банковская ассоциация, которая является основным банком-эмитентом кредитной карты. В январе 2019 года OCC одобрило заявление о слиянии, которое было подано JPMorgan Chase Bank, NA и Chase Bank USA, NA в декабре 2018 года и которое предполагает, что Chase Bank USA, NA будет объединяться с JPMorgan Chase Bank, NA, с и в JPMorgan Chase Bank, NA как выживший банк. Основной небанковской дочерней компанией JPMorgan Chase является J.P. Morgan Securities LLC («J.P. Morgan Securities»), брокер-дилер США. Банковские и небанковские дочерние компании JPMorgan Chase работают на национальном, а также через зарубежные филиалы и дочерние предприятия, представительства и дочерние иностранные банки. Основной операционной дочерней фирмой в Великобритании является J.P. Morgan Securities plc, дочерняя компания JPMorgan Chase Bank, N.A.

Бизнес сегменты

Для целей управленческой отчетности деятельность JPMorgan Chase разделена на четыре основных бизнес-сегмента, а также корпоративный сегмент. Потребительский бизнес Фирмы относится к сегменту «Потребительское и банковское обслуживание населения». Сегментами оптового бизнеса Фирмы являются Корпоративный и Инвестиционный банк («CIB»), Коммерческий банк («CB») и «Управление активами и активами» («AWM»).

Конкуренция

JPMorgan Chase и ее дочерние и зависимые компании работают в условиях высокой конкуренции. Конкурентами являются другие банки, брокерские фирмы, инвестиционные банковские компании, торговые банки, хедж-фонды, компании по торговле сырьевыми товарами, частные инвестиционные компании, страховые компании, компании взаимных фондов, управляющие инвестициями, компании-эмитенты кредитных карт, ипотечные банковские компании, трастовые компании, компании по обработке ценных бумаг. компании, занимающиеся финансированием автомобилей, лизинговые компании, компании, занимающиеся электронной торговлей, и другие интернет-компании, финансовые компании и другие компании, занимающиеся предоставлением аналогичных продуктов и услуг. Предприятия Фирмы обычно конкурируют на основе качества и разнообразия продуктов и услуг Фирмы, выполнения транзакций, инноваций, репутации и цены. Конкуренция также варьируется в зависимости от типа клиентов, клиентов, отраслей и обслуживаемой территории. Что касается некоторых из его регионов и продуктов, JPMorgan Chase конкурирует на мировом рынке; по отношению к другим фирма конкурирует на национальной или региональной основе. Способность фирмы конкурировать также зависит от ее способности привлекать и удерживать профессиональный и другой персонал, а также от ее репутации.

CCB предлагает услуги для потребителей и предприятий через отделения банков, банкоматы, цифровые (в том числе онлайн и мобильные) и телефонные банковские операции. CCB организован в сфере потребительского и бизнес-банкинга (включая потребительское банковское дело / управление частным капиталом и бизнес-банкинг), жилищного кредитования (включая производство ипотечного кредитования, обслуживание ипотечного кредитования и портфели недвижимости) и карточных, торговых услуг и авто. Consumer & Business Banking предлагает депозитные и инвестиционные продукты и услуги для потребителей, а также кредитные, депозитные и денежные решения и платежные решения для малого бизнеса. Домашнее кредитование включает в себя деятельность по выдаче и обслуживанию ипотечных кредитов, а также портфели, состоящие из ипотечных жилищных займов и жилищных кредитов. Card, Merchant Services & Auto выпускает кредитные карты для потребителей и малых предприятий, предлагает торговцам услуги по обработке платежей, а также предоставляет и обслуживает автокредиты и лизинг.

CIB, который состоит из банковских и маркетинговых услуг и услуг для инвесторов, предлагает широкий набор продуктов и услуг в области инвестиционно-банковских, рыночных, брокерских услуг, а также казначейства и ценных бумаг для глобальной клиентской базы корпораций, инвесторов, финансовых учреждений, правительства и муниципальные образования. Банковское дело предлагает полный спектр инвестиционных банковских продуктов и услуг на всех основных рынках капитала, включая консультирование по корпоративной стратегии и структуре, привлечение капитала на фондовых и долговых рынках, а также предоставление займов и синдицирование. Банковское дело также включает Казначейские услуги, которые предоставляют транзакционные услуги, состоящие из решений по управлению денежными средствами и ликвидности. Markets & Investor Services является мировым маркет-мейкером в области денежных ценных бумаг и производных инструментов, а также предлагает сложные решения по управлению рисками, первичную брокерскую деятельность и исследования. Markets & Investor Services также включает в себя Securities Services, ведущий мировой хранитель, который предоставляет услуги по хранению, учету и администрированию фондов, а также продукты по кредитованию ценных бумаг, главным образом, для управляющих активами, страховых компаний и государственных и частных инвестиционных фондов.

CB предоставляет обширные отраслевые знания, местный опыт и специализированное обслуживание многонациональным клиентам в США и США, включая корпорации, муниципалитеты, финансовые учреждения и некоммерческие организации с годовым доходом, как правило, от 20 до 2 миллиардов долларов США. Кроме того, ЦБ предоставляет финансирование инвесторам и владельцам недвижимости. Сотрудничая с другими предприятиями Фирмы, CB предоставляет комплексные финансовые решения, включая кредитование, казначейские услуги, инвестиционный банкинг и управление активами, для удовлетворения внутренних и международных финансовых потребностей своих клиентов.

AWM с клиентскими активами в размере 2,7 триллионов долларов является мировым лидером в области управления инвестициями и активами. Клиентами AWM являются учреждения, физические лица с высокими доходами и розничные инвесторы на многих крупных рынках по всему миру. AWM предлагает управление инвестициями по большинству основных классов активов, включая акции, фиксированный доход, альтернативы и фонды денежного рынка. AWM также предлагает управление инвестициями в несколько активов, предоставляя решения для широкого спектра инвестиционных потребностей клиентов. Для клиентов Wealth Management AWM также предоставляет пенсионные продукты и услуги, брокерские и банковские услуги, включая трасты и недвижимость, кредиты, ипотечные кредиты и депозиты. Большинство клиентских активов AWM находятся в активно управляемых портфелях.

Корпоративный сегмент состоит из Казначейства и Главного инвестиционного офиса и Другой корпорации, которая включает функции корпоративного персонала и расходы, которые управляются централизованно. Казначейство и ИТ-директор несут основную ответственность за измерение, мониторинг, отчетность и управление ликвидностью, финансированием, капиталом, структурной процентной ставкой и валютными рисками Фирмы. Основные другие корпоративные функции включают в себя недвижимость, технологии, юридические вопросы, корпоративные финансы, управление персоналом, внутренний аудит, управление рисками, соблюдение требований, управление контролем, корпоративную ответственность и различные другие корпоративные группы.